-3現(xiàn)金的來源會(huì)被調(diào)查嗎？銀行卡里突然多了10萬警察你會(huì)查嗎？會(huì)被檢查嗎？警察不會(huì)來查。大額現(xiàn)金會(huì)被存入銀行，銀行驗(yàn)證錢的合法性嗎？去銀行一筆大額存款現(xiàn)金，會(huì)被銀行監(jiān)控嗎？銀行卡減少了現(xiàn)金的流通和支票，一般來說，現(xiàn)金存款一兩千不會(huì)受到質(zhì)疑，而存款超過5萬(含)現(xiàn)金則會(huì)觸發(fā)監(jiān)管規(guī)定，/。

是。根據(jù)國家規(guī)定，人民銀行將監(jiān)控所有銀行客戶賬戶，如有大額存款變動(dòng)，將由銀行監(jiān)控。一般來說，現(xiàn)金存一兩千不會(huì)被質(zhì)疑，而超過5萬(含)現(xiàn)金的接入會(huì)觸發(fā)監(jiān)管規(guī)定，銀行需要上報(bào)央行。這只是最低限度?，F(xiàn)在支持大學(xué)生創(chuàng)業(yè)，涌現(xiàn)出很多有想法的年輕人，他們從創(chuàng)業(yè)中獲得更高的利潤(500萬左右)。如果他們想存入銀行，會(huì)有專門的人員進(jìn)行查詢和處理。

活期存款年利率0.36%，一年期年利率2.25%，三年期年利率3.33%，五年期年利率3.60%。如果以5萬元為例，扣除利息稅，三年賺的存款利息約為3024元，五年賺的利息約為5580元。如果把這5萬元存成活期，一年利息只有288元，即使存三年，利息也只有1000元左右?？梢钥闯?，同樣是5萬元，存期相同，只是存的方式不同，三年活期和三年定期的利息差距還是不小的。

我覺得現(xiàn)金-3/如果我?guī)е?00萬的存款會(huì)忙一陣子。因?yàn)?00萬現(xiàn)金畢竟不是小數(shù)目，別說去貴賓廳了，但是在銀行的大廳肯定是不允許點(diǎn)餐的。然后會(huì)用幾個(gè)驗(yàn)鈔機(jī)來驗(yàn)證數(shù)量和真?zhèn)?。一般?00萬現(xiàn)金這樣的大額需要提前預(yù)約。很多銀行會(huì)查錢的來源和合法性。500萬已經(jīng)是很大一筆財(cái)產(chǎn)了。但是你去銀行存款的時(shí)候會(huì)記錄你的個(gè)人存款信息，包括你的名字，錢的金額和時(shí)間，交易對(duì)手等等。

但是，當(dāng)存款人的賬單中錄入了大量的現(xiàn)金時(shí)，就會(huì)觸發(fā)銀聯(lián)的反洗錢系統(tǒng)。銀聯(lián)反洗錢系統(tǒng)采用自動(dòng)過濾檢測(cè)。當(dāng)銀聯(lián)反洗錢系統(tǒng)提示有問題時(shí)，銀聯(lián)會(huì)進(jìn)行人工審核。當(dāng)一些客戶的賬戶出現(xiàn)一些異常交易時(shí)，比如他的賬戶沒有大額存款，但最近一段時(shí)間有大量資金被轉(zhuǎn)出。這些都是銀行后臺(tái)嚴(yán)格審核的，為了保證資金的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，避免金融犯罪。

銀行卡里突然多了10萬元。警察我們不會(huì)查，但是PBOC和銀監(jiān)會(huì)會(huì)分析你的錢的來源。銀行卡是指具有消費(fèi)信貸、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取款等全部或部分功能，并經(jīng)商務(wù)部門(含郵政金融機(jī)構(gòu))批準(zhǔn)的信用支付工具。銀行卡減少了現(xiàn)金和支票的流通，使銀行業(yè)務(wù)突破了時(shí)間和空間的限制，發(fā)生了根本性的變化。膨脹材料:1。辦理需準(zhǔn)備的材料銀行卡:身份證，50元現(xiàn)金左右，身份證復(fù)印件。

有的銀行會(huì)向申請(qǐng)人收取一定的年費(fèi)，一般在10元，每年固定時(shí)間一次。如果申請(qǐng)人申請(qǐng)的銀行 銀行卡僅使用一次，可考慮在使用后注銷該卡，以避免支付更多年費(fèi)。第二，是否開通電子商務(wù)。在辦理銀行卡時(shí)，銀行工作人員會(huì)主動(dòng)推薦您辦理相關(guān)電子業(yè)務(wù)，如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等。對(duì)于這種業(yè)務(wù)，客戶可以自由選擇辦理，不存在綁定。用戶要根據(jù)自己的需求來處理。

個(gè)人存款現(xiàn)金和存款銀行都是自己的權(quán)利，一般不是會(huì)查如果需要追究刑事責(zé)任。根據(jù)2007年3月1日中民銀行的規(guī)定，大額交易的定義是:(1)在短時(shí)間內(nèi)，資金以分散方式轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，或者以集中方式轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出。(2)資金收付的頻率和金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符。(3)資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符。

(5)長期閑置的賬戶突然不明原因開立，短期內(nèi)大量資金收付。(6)訪問現(xiàn)金的金額、頻率、目的與其正常收付現(xiàn)金明顯不符的；或者個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短時(shí)間內(nèi)累計(jì)超過100萬元現(xiàn)金收付。(7)頻繁開戶銷戶，銷戶前發(fā)生大量資金收付。個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人憑身份證或相應(yīng)證件開立的用于投資、消費(fèi)、結(jié)算的a 銀行結(jié)算賬戶。

是，銀行會(huì)關(guān)注。銀行資金會(huì)通過大數(shù)據(jù)和反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行篩選。如果你們之間有財(cái)務(wù)往來，金額數(shù)據(jù)有類似記錄的話銀行不會(huì)會(huì)查要求太多。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額價(jià)值交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告辦法》，單筆大額價(jià)值交易累計(jì)發(fā)生收入和支付金額超過2萬元人民幣交易或者等值1萬美元以上外幣交易的現(xiàn)金。然而，不可能檢查每一筆錢。

只要轉(zhuǎn)賬符合規(guī)則中的條件，就會(huì)被查。擴(kuò)展信息；批量轉(zhuǎn)賬不一定要100%凍結(jié)，它們只是常規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)控制程序。如果在銀行中記錄好大量的正常交易和個(gè)人信息，可以很快通過審核，其次，對(duì)方是否轉(zhuǎn)賬對(duì)你來說其實(shí)并不重要。即使對(duì)方確實(shí)轉(zhuǎn)賬了，如果風(fēng)控資金也是同樣的返還方式，那就等于沒有轉(zhuǎn)賬，所以無論如何都要以實(shí)際到貨為準(zhǔn)。