面見客戶，雙方深入溝通，幫助客戶進(jìn)行全面的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，交還客戶保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇權(quán)。（3）收入需求了解客戶未來的重大支出預(yù)算和對于定期收入的要求，財(cái)富規(guī)劃尤其是要與重要的人生規(guī)劃保持一致，比如子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老安排等，為客戶量身定制家庭風(fēng)險(xiǎn)管理方案，根據(jù)客戶的需求形成方案，并讓客戶清楚了解該方案可以解決的問題。

1、文旅規(guī)劃類客戶怎么開發(fā)？去哪里找意向客戶呢？

謝中企文旅邀答！問:文旅規(guī)劃類客戶怎么開發(fā)？去哪找意向類客戶呢？乍聽文旅規(guī)劃，就有一種上檔次的感覺，上檔次的東西需特別開發(fā)，而不是普通開發(fā)，作為特別開發(fā)的東西，首先要將你鮮明的特色突顯出來，要把文旅規(guī)劃與眾不同的地方盡量展現(xiàn)，讓人們熟悉與認(rèn)知你的亮點(diǎn)在哪。其二是你要有方向的去進(jìn)行客戶開發(fā)，開發(fā)不是遍地撒網(wǎng)，當(dāng)明確重點(diǎn)循序漸進(jìn)，盲目去開發(fā)只能事倍功半，

2、裝修公司業(yè)務(wù)如何完成客戶目標(biāo)與規(guī)劃的？

前期需要做這些工作：一、你要知道公司的規(guī)模．主要的客戶群是什么檔次的．知道公司內(nèi)部的各個(gè)部門的職能．一般的公司通常都有這幾個(gè)部門，設(shè)計(jì)部，業(yè)務(wù)部，工程部，質(zhì)檢部，售后服務(wù)部，公司的榮譽(yù)等等．二．裝飾公司業(yè)務(wù)員的工作流程通常是這樣的：1．先要收集本地小區(qū)信息包括（交房時(shí)間．房價(jià)．戶型．等等）2．把收集到的信息匯總．找出有價(jià)值的重點(diǎn)小區(qū)3．通過物業(yè)公司在重點(diǎn)小區(qū)設(shè)點(diǎn)．固定人員在小區(qū)等待客戶．4．通過業(yè)務(wù)員的宣傳，將客戶帶到公司和設(shè)計(jì)師面談．若雙方都談的比較好，即簽定意向合同簽訂合同后：第一步：上門咨詢：裝飾風(fēng)格：現(xiàn)代式、中式、歐式和式各種流派裝修檔次：經(jīng)濟(jì)型、中檔、高檔、豪華材料標(biāo)準(zhǔn)：普通、中檔、高檔第二步：現(xiàn)場免費(fèi)測量到現(xiàn)場實(shí)地測量，根據(jù)客戶提供要求繪制出平面布置圖第三步：委托設(shè)計(jì)填寫委托設(shè)計(jì)協(xié)議書預(yù)付設(shè)計(jì)定金：平面免費(fèi)，立面按建筑面計(jì)算，別墅另定，待施工合同（大包）簽訂后定金從工程款中扣除。

3、如何正確的為客戶做金融保險(xiǎn)的規(guī)劃？

理財(cái)顧問如何為客戶量身定制資產(chǎn)配置方案專注財(cái)富管理圈兒的那些事獨(dú)立三方財(cái)富管理研究項(xiàng)目組“全球資產(chǎn)配置之父”布林森的實(shí)證研究表明，我們投資收益的90%以上來源于成功的資產(chǎn)配置，成功的資產(chǎn)配置，是嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)，更是講求平衡的藝術(shù)。公元六世紀(jì)，猶太人就在其法典《塔木德經(jīng)》中闡述了資產(chǎn)配置的基本思想：每個(gè)人都應(yīng)該將手中的錢分為3份，1/3買地，1/3做買賣，剩下的1/3存起來，

按照今天的眼光看，不動(dòng)產(chǎn)投資、實(shí)業(yè)股權(quán)投資、現(xiàn)金存款這三類風(fēng)險(xiǎn)收益特征迥異、相關(guān)性低的投資組合也不失為一種簡單的比較均衡、風(fēng)險(xiǎn)分散的資產(chǎn)配置方案。任何單一資產(chǎn)都無法持續(xù)獲得穩(wěn)定收益，不同的資產(chǎn)類別有著不一樣的風(fēng)險(xiǎn)收益特性，在不同市場條件下具備不同的優(yōu)勢和局限，如何才能更好地為客戶量身定制更合適的方案建議?簡單來說，需要解決如下三大問題：▎問題一：為誰提供方案？即我們常說的KYC（Knowyourcustomer），了解你的客戶。

每個(gè)客戶的過往投資經(jīng)歷、投資偏好、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受度等不盡相同，對于目標(biāo)、期限、風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求也往往大相徑庭，對客戶的了解程度決定了資產(chǎn)配置方案的適合度和可行程度。充分深度的KYC是對客戶做的全面“財(cái)務(wù)體檢”，是我們做好資產(chǎn)配置方案至關(guān)重要的第一步，簡單來說，我們需要了解的客戶信息可分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息。

財(cái)務(wù)信息包括：（1）客戶的財(cái)富水平建議為客戶整理出簡單清晰的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表，一般凈值越高、流動(dòng)性越好的客戶，可以考慮的資產(chǎn)范圍也越廣，其投資組合中可納入的犧牲流動(dòng)性換取更高回報(bào)的資產(chǎn)類別（如私募股權(quán)）也越多。（2）稅收狀況長遠(yuǎn)來看，投資成功的關(guān)鍵在于投資組合以可觀的回報(bào)率能夠持續(xù)復(fù)利增值，長期投資中的稅收因素不容忽視。