非法放貸行為未經(jīng)處理的，非法放貸次數(shù)和數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對(duì)象數(shù)量等應(yīng)當(dāng)累計(jì)計(jì)算。最高人民法院最高人民檢察院公安部司法部關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)為依法懲治非法放貸犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融市場(chǎng)秩序與社會(huì)和諧穩(wěn)定，有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)公民、法人和其他組織合法權(quán)益，根據(jù)刑法、刑事訴訟法及有關(guān)司法解釋、規(guī)范性文件的規(guī)定，現(xiàn)對(duì)辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題提出如下意見(jiàn)。1、人民銀行對(duì)非法放貸有明確定義，面對(duì)非法放貸者的起訴，應(yīng)如何做？目前，我國(guó)除了國(guó)家銀行、...

假如信用社真的倒閉了，農(nóng)民的存款該怎么辦。一、由村委會(huì)牽頭向有關(guān)部門(mén)爭(zhēng)取扶貧、開(kāi)發(fā)、專業(yè)發(fā)展等政策性資金扶持；二、以合作社名義申請(qǐng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)投資性貸款；三、整個(gè)合作社內(nèi)部資源，變現(xiàn)資金；四、由合作社受益農(nóng)民集資籌措資金；五、以農(nóng)村合作社身份向社會(huì)籌借閑散資金。1、合作社存了15萬(wàn)元，突然合作社倒閉，該怎么辦？首先給大家說(shuō)明一點(diǎn)，題主問(wèn)的是合作社而非銀行，合作社，顧名思義就是一些民間資產(chǎn)合作社，打著高額利息和送各種小禮品吸收農(nóng)村儲(chǔ)戶，叫農(nóng)村合作社是打擦邊球，因?yàn)楹蕽墒修r(nóng)商銀行以前叫做山東省農(nóng)村信用社，所以很多...

就目前情形來(lái)看，滴滴打車公司是合法經(jīng)營(yíng)，因?yàn)榈蔚卧谌珖?guó)各地已經(jīng)普及。記得前些年還是傳統(tǒng)媒體占領(lǐng)導(dǎo)地位的時(shí)代，每天都可以從報(bào)紙上看到誰(shuí)誰(shuí)誰(shuí)座黑車被宰了，或者半路被甩了，或者被出租拒載了等等，滴滴出現(xiàn)后這些問(wèn)題基本上消失了，這是滴滴的功勞移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的魅力，但是滴滴的模式和我國(guó)現(xiàn)有的法律是相違背的，私家車不允許營(yíng)運(yùn)，還有政府鼓勵(lì)公共交通出行，以便于交通秩序的規(guī)范和節(jié)約能源，所以在很多地方對(duì)滴滴應(yīng)該是態(tài)度曖昧，由于滴滴的資本方有實(shí)力強(qiáng)大的國(guó)企在周旋，所以大部分地方?jīng)]有人管滴滴，但是近期爆出來(lái)很多地方開(kāi)始抓滴滴司機(jī)...

孫某某收得錢(qián)款后經(jīng)其個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)匯公司實(shí)際控制人個(gè)人或廣東某某公司賬戶，還經(jīng)手發(fā)放由廣東某某公司撥付的客戶顧問(wèn)費(fèi)、還本付息錢(qián)款。馬茹梅任涉嫌集資詐騙的北京冠成公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，具體管理公司收取的各地上繳的集資款，并按公司董事長(zhǎng)的指示劃撥兌付款及各項(xiàng)費(fèi)用支出。1、公司涉嫌非法吸收公眾存款罪，里面的財(cái)務(wù)人員是否構(gòu)成從犯？在涉嫌非法集資的公司中，財(cái)務(wù)人員是否構(gòu)成共犯，這個(gè)問(wèn)題不能一概而論。主要還是看是否參與了犯罪行為，舉個(gè)案例：比如南寧前幾年一個(gè)案件，某個(gè)在華南幾個(gè)省都爆雷的大型集資平臺(tái)被刑事立案，被告人孫某某該平臺(tái)...

實(shí)名舉報(bào)舍得酒業(yè)操縱股價(jià)的董寶珍，并沒(méi)有給出一些充分證明舍得酒業(yè)有操縱股價(jià)，純屬就是一種猜測(cè)罷了，猜測(cè)是不足證明舍得酒業(yè)存在操縱股價(jià)行為。舍得酒業(yè)遭受實(shí)名舉報(bào)非常操縱股價(jià)，至于舍得酒業(yè)有非法操縱股價(jià)，還需要提供充足的證據(jù)，以及需要相關(guān)部分進(jìn)行調(diào)查才能有結(jié)果。1、為什么說(shuō)“舍得酒業(yè)”沒(méi)有非法操控股價(jià)？舍得酒業(yè)遭受實(shí)名舉報(bào)非常操縱股價(jià)，至于舍得酒業(yè)有非法操縱股價(jià)，還需要提供充足的證據(jù)，以及需要相關(guān)部分進(jìn)行調(diào)查才能有結(jié)果。為什么說(shuō)“舍得酒業(yè)”沒(méi)有操縱股價(jià)？原因有以下兩個(gè)：原因一：相關(guān)管理部門(mén)沒(méi)有對(duì)此時(shí)進(jìn)行介入調(diào)...

場(chǎng)外配資是必須嚴(yán)打的，因?yàn)閳?chǎng)外配資危害太大，不管是對(duì)廣大的股民，還是對(duì)證券市場(chǎng)有百害無(wú)一利。8日，證監(jiān)會(huì)集中曝光258家非法場(chǎng)外配資平臺(tái)名單，證監(jiān)會(huì)開(kāi)始要嚴(yán)查場(chǎng)外配資了，場(chǎng)外配資最先爆倉(cāng)，再后來(lái)是傘形信托爆倉(cāng)，對(duì)此，證監(jiān)會(huì)表示，高度關(guān)注資本市場(chǎng)場(chǎng)外配資情況，堅(jiān)定不移地打擊違法違規(guī)的場(chǎng)外配資行為，堅(jiān)決維護(hù)投資者合法權(quán)益和資本市場(chǎng)正常秩序，并提醒投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離場(chǎng)外配資，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。1、證監(jiān)會(huì)稽查場(chǎng)外配資，對(duì)場(chǎng)外配資為何要保持嚴(yán)打態(tài)度？場(chǎng)外配資是必須嚴(yán)打的，因?yàn)閳?chǎng)外配資危害太大，不管是對(duì)廣大...

同病相憐，我2018年也被騙了100多萬(wàn)，我直接說(shuō)你怎么辦。在這里告誡大家，千萬(wàn)不要去非法平臺(tái)投資外匯，炒外匯被騙可能有很多的形式，而這些行為又必須要以證據(jù)的形式以固定，否則空口無(wú)憑別人也不會(huì)相信，3、搜集類似的交易平臺(tái)被騙的新聞報(bào)道、專家意見(jiàn)、法院受理證據(jù)、網(wǎng)友維權(quán)信息等。1、做外匯跟單托管被騙了怎么辦？第一，外匯這個(gè)交易品種，在國(guó)內(nèi)沒(méi)有監(jiān)管，和股市，期市性質(zhì)截然不同，屬于不受保護(hù)的非法交易品種。第二，國(guó)內(nèi)的很多外匯交易，打著跟單，高頻，固定收益等虛假宣傳模式，時(shí)機(jī)上是資金池模式的非法集資產(chǎn)品，說(shuō)白了就...

私募基金不管有營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及相關(guān)的工商登記證明，而且還有金融監(jiān)管頒發(fā)的行業(yè)準(zhǔn)入證書(shū)，比如私募有股權(quán)、證券投資、其他等私募管理人證書(shū)，而非法集資沒(méi)有；第三、私募基金募集需100萬(wàn)起步，注意這是起步，如果沒(méi)有達(dá)到這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，比如幾十萬(wàn)甚至幾萬(wàn)，那很可能就是非法集資；第四、私募基金在協(xié)會(huì)有備案及文書(shū)，而非法集資沒(méi)有；第五、收款賬戶一般在銀行開(kāi)立的名稱是。1、如何辨別非法集資與私募基金？這個(gè)是個(gè)冷門(mén)問(wèn)題，筆者作為一名陽(yáng)光私募基金投資經(jīng)理，盡量用簡(jiǎn)單的方面帶大家去辨別：第一、99%以上的非法集資都承諾收益率或者很高的預(yù)...

比特幣在中國(guó)被定義為虛擬資產(chǎn)，只是提供法幣交易平臺(tái)非法，而大部分挖礦消耗的都是過(guò)剩能源，比如四川的豐水期水電等，只有過(guò)剩能源，才有兩三毛的價(jià)格，礦工才賺的多。如果炒作比特幣影響了實(shí)體經(jīng)濟(jì)或者真的消耗了不該消耗的能源，國(guó)家今后還是可能會(huì)禁止挖礦的。1、比特幣屬虛擬非法定貨幣，挖礦消耗大量能源，國(guó)家為什么不禁止呢？比特幣在中國(guó)被定義為虛擬資產(chǎn)，只是提供法幣交易平臺(tái)非法，而大部分挖礦消耗的都是過(guò)剩能源，比如四川的豐水期水電等，只有過(guò)剩能源，才有兩三毛的價(jià)格，礦工才賺的多。而消耗過(guò)剩能源換來(lái)的虛擬貨幣，卻真實(shí)可以...

為什么受訪的大學(xué)生將合法的大學(xué)生消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)稱為“非法放貸”呢。這個(gè)事件目前很多重要事實(shí)還不清楚，尚未到下定論的時(shí)候，無(wú)抵押，無(wú)擔(dān)保，無(wú)手續(xù)，超低利息，只需一身份證，馬上放貸”不然就是大平臺(tái)網(wǎng)貸，京東白條，花唄，微粒貸，借唄等各種網(wǎng)貸，國(guó)家也是從政策上加以管控，但并不是說(shuō)控制住不放，從社會(huì)發(fā)展來(lái)打開(kāi)了借貸，也就為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了動(dòng)力，為可持續(xù)發(fā)展提供了延續(xù)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)離不開(kāi)人們的消費(fèi)，有了消費(fèi)也就有了發(fā)展…這樣國(guó)家得到了數(shù)據(jù)，看到了未來(lái)…。1、人民銀行對(duì)非法放貸有明確定義，面對(duì)非法放貸者的起訴，應(yīng)如何做？目...