證券從業(yè)人員要么是業(yè)務(wù)型或者技術(shù)型人才，前景是兩種能力都具備，有名氣、有技術(shù)、有客源。特別是基金公司，當(dāng)你手握一個億，去哪家公司都是上帝，反之，你什么都不是，隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)逐步下滑，券商都普遍加大財富中心的投入，擴招證券投資顧問，很多也是需要有開戶業(yè)績要求。

1、在銀行做客戶經(jīng)理和投資顧問的核心競爭力是什么？有哪些發(fā)展前景？

我認(rèn)為在銀行做客戶經(jīng)理和投資顧問的核心競爭力，是個人的業(yè)務(wù)水平和工作能力！但僅僅是這些還不夠，你還需要有一個展示自己的平臺，我來詳細(xì)地說明一下我的看法：一、個人業(yè)務(wù)水平個人業(yè)務(wù)水平不是學(xué)歷和專業(yè)能代表的，需要有踏實的工作作風(fēng)，作為一名客戶經(jīng)理和投資顧問，要懂得為不同的客戶，選擇最佳的家庭資產(chǎn)投資配置，對銀行的每一款理財產(chǎn)品，詳細(xì)到說明書里的內(nèi)容，都了如指掌，在客戶詢問時準(zhǔn)確無誤地告訴客戶。

同時對本行的貴金屬業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)等也要精通，在精通本行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，還需要對其他銀行的一些理財產(chǎn)品有一定的了解，能為客戶做比較。能做到以上這些，你就能取得客戶的信任，你的客戶還會為你介紹他的朋友成為你的客戶，二、工作能力工作能力主要體現(xiàn)在和客戶的溝通能力，和同事的融合能力，和領(lǐng)導(dǎo)的交往能力。你能說服客戶在你所在的銀行做投資，就體現(xiàn)了你與客戶的溝通能力，

有人在銀行窗口存取款時詢問投資理財?shù)氖?，窗口工作人員讓客戶去找你了解，就體現(xiàn)了你和同事的融合能力。你做工作能夠得到領(lǐng)導(dǎo)的支持和認(rèn)可，就體現(xiàn)了你和領(lǐng)導(dǎo)的交往能力，三、展示自己的平臺這個很重要，即使你綜合能力很強，沒有一個好的展示平臺，你也無法發(fā)揮自己的能力，客戶存款或做理財，一般都是選擇可信度高、利率高的銀行，你所在的銀行如果可信度差、利率不在中上等，你肯定無法施展自己的能力。

2、投資顧問的主要工作是什么？發(fā)展前景如何？

證券經(jīng)紀(jì)人，投資顧問，證券分析師是證券業(yè)協(xié)會歸屬三種主要從業(yè)執(zhí)業(yè)，投資顧問主要是為客戶提示市場策略建議，但這種建議不是隨便提供，都要依靠券商研究報告，同時不能提供具體價位。隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)逐步下滑，券商都普遍加大財富中心的投入，擴招證券投資顧問，很多也是需要有開戶業(yè)績要求，證券從業(yè)人員要么是業(yè)務(wù)型或者技術(shù)型人才，前景是兩種能力都具備，有名氣、有技術(shù)、有客源。

3、期貨或者基金公司上班有前途嗎？困難在哪里？

很多人說，在任何行業(yè)工作，都有前途，只要你努力干，理論上是行得通，我只能說，你們是站著說話不腰痛，沒有經(jīng)歷，不要亂發(fā)言。我以我的親身經(jīng)歷和這十五年從業(yè)所見所聞來告訴你，在期貨，券商，基金公司，你想取得預(yù)期的前途有多困難，我2003年畢業(yè)，在券商工作近十年，畢業(yè)于211，985雙一流大學(xué)，從最開始的銀行駐點客戶經(jīng)理，然后團(tuán)隊管理，然后到投顧崗位，在后做營業(yè)部副手，整整十年。

到此我的券商職業(yè)生涯也畫上句號，為什么在期貨，券商或者基金公司很難取得較大的成就，一般營業(yè)部總經(jīng)理就到頂了喃？原因主要在于以下幾個方面。第一，必須具備名校高學(xué)歷，如果沒有，請不要幻想，目前國內(nèi)期貨，券商或者基金公司，就算一個普通的銷售人員，都需要一本畢業(yè)。招人的起點都是985畢業(yè)本科或者碩士研究生，盡管很多崗位并不需要那么高的學(xué)歷。

這一條就攔住了90%的，想在這行大展前途的有為青年，第二，期貨公司，基金公司，大部分就屬于國企，而國企高管的任命并非能力第一。在營業(yè)部總經(jīng)理以下職位，可以努力去爭取，但之上就難度幾何級數(shù)增加，第三，在這個行業(yè)，資源的重要性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于個人能力，特別是基金公司，當(dāng)你手握一個億，去哪家公司都是上帝，反之，你什么都不是。