基金定投的核心策略1、選對品種。每月用500元做基金定投，已經(jīng)是工薪族里面投入資金比例較高的人了，定投的金額一般為每月凈收入的50%~70%之間，不同階段的大類基金分別排名對比，選出業(yè)績優(yōu)秀的基金作為定投的品種，有多少存款適合定投沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，按照自己的資金使用情況進(jìn)行安排就可以。
1、定投基金多少最合適？
定投基金多少最合適？可以參考這條定投公式。定投的金額一般為每月凈收入的50%~70%之間，舉個例子，月收入5000元，每月花去2000元的基本支出，那么凈收入為3000元。因此可以把其中1500元-2100元拿去定投基金，為什么不把全部3000元拿去投資呢？因為生活總有些突發(fā)事件，就好比今年的疫情，如果沒有應(yīng)急資金，就會對生活造成影響，
所以每個月留下一筆錢用來應(yīng)急，這樣是最有效的。當(dāng)然這個公式只是用來參考，不一定完全照搬，如果投資者的風(fēng)險偏好比較低，選擇的基金又是偏股型基金，那么定投的比例設(shè)置為30%、40%都是可以的。對于一般投資者來說，可能很多對投資理財不是很熟悉，不應(yīng)該太冒進(jìn)，如果想要達(dá)到強制儲蓄的作用，只是存錢而已，那么可以選擇貨幣基金或者債券基金來定投。
2、基金定投適合存款多少的人，每個月投500是不是太少了？
每月用500元做基金定投，已經(jīng)是工薪族里面投入資金比例較高的人了，投資，關(guān)鍵在于合適。有投資意識特別好，但是要控制好風(fēng)險，合理分配資金，不要被行情帶節(jié)奏，下面從不同角度來說說我的建議：有多少存款適合定投沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，按照自己的資金使用情況進(jìn)行安排就可以。但是可以給工薪族一個粗略的建議，當(dāng)然這是出于防范風(fēng)險的目的，
第一、每個月都要有的持續(xù)的資金。資金來源是每個月有穩(wěn)定的收入，且肯定能節(jié)省出來的錢，提醒：不用為基本的生活開支而動用這筆錢，如果不能做到就不適合投資。把錢用于吃飯過日子，第二、拿出這些錢的20%-30%用于購買基金。其余的錢存銀行定期，如果能用500元投資，就意味著每個月閑置下來的錢，大約2000元左右。
提醒：不要因為本金小賺錢慢，就失去對錢的控制力，很多失誤和損失都是在一開始做了錯誤的判斷，第三、無風(fēng)險承受力時，不要投資基金，與擁有多少存款無關(guān)。提醒：對普通老百姓來說，真正要做的其實是通過做事情賺錢，哪怕一個月多500元勞動收入，也比拿著僅有的存款在資本市場博弈踏實。因為，你不一定能用10000元本金在每個月增加500元的利益，卻可能在幾天之內(nèi)虧掉幾千元，
投資基金的風(fēng)險在那里風(fēng)險一、系統(tǒng)性風(fēng)險。如果遇到股市全面下跌，對于投資證券市場的基金來說業(yè)績也會下滑，而且是不可避免的出現(xiàn)損失，風(fēng)險二、資金斷裂風(fēng)險。普通投資者很難在復(fù)雜的市場中看到所有問題，往往只盯著交易本身，而忽略了自己是否有足夠充足的后續(xù)資金，尤其針對基金定投這項業(yè)務(wù)來說，如果沒有穩(wěn)定的持續(xù)進(jìn)入市場的資金，萬一買在高位，則無法攤薄成本。
風(fēng)險三、交易中的風(fēng)險，涉及：選錯了基金、扣款周期有問題、經(jīng)常人為干預(yù)操作、交易頻繁帶來的費用過高、操作中的問題等?；鸲ㄍ兜暮诵牟呗?、選對品種，選擇大類基金時，以投資國內(nèi)的波動率高的基金為主。不同階段的大類基金分別排名對比，選出業(yè)績優(yōu)秀的基金作為定投的品種，（想學(xué)習(xí)如何挑選優(yōu)質(zhì)基金，參照我往期發(fā)出來的《如何篩選優(yōu)質(zhì)基金》的視頻。
）2、做好3-5年計劃，中間可以贖回，投資基金需要些耐心，要有長期持有的計劃，但是資金并不是一次性投入，所以不會帶來很大的資金壓力。換個角度來說，如果確實需要用錢，可以隨時贖回，不會限制期限，所以不用擔(dān)心鎖定資金，只不過持有時間較短時，盈利的概率比較低。3、執(zhí)行紀(jì)律，不要變來變?nèi)?，投資追求的是確定性。
因此定時間、定扣款日期、定投入金額之后，就不要經(jīng)常變換自己的操作風(fēng)格，因為情緒很容易被行情帶著跑。這就意味著，不要總想手動補倉，也不要認(rèn)為自己判斷力特別準(zhǔn)，基金定投追求的是在震蕩起伏的行情中爭取更高的確定性，所以請不要自己給自己挖坑，4、設(shè)定預(yù)期收益率，達(dá)到預(yù)期收益，可以進(jìn)行部分或全部止盈，也可以繼續(xù)定投。
