介紹一下什么是基金:基金(基金)廣義上來(lái)說(shuō)，基金是指為了某種目的而設(shè)立的一定數(shù)額的基金,單位基金資產(chǎn)凈值=/基金單位總數(shù)贖回又稱回購(gòu)，它是針對(duì)開(kāi)放式基金，而投資者直接或通過(guò)代理機(jī)構(gòu)以自己的名義向基金,贖回費(fèi)=贖回金額×基金凈值×贖回費(fèi)率:贖回費(fèi)一般按持有時(shí)間收取。
基金的手續(xù)費(fèi)包含訂閱費(fèi)、贖回費(fèi)、托管費(fèi)、管理費(fèi)，每一項(xiàng)的計(jì)算方式不同。認(rèn)購(gòu)費(fèi)=認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率:認(rèn)購(gòu)費(fèi)是購(gòu)買(mǎi)時(shí)一次性收取的費(fèi)用基金。比如某基金的申購(gòu)費(fèi)率為0.15%，那么投資者購(gòu)買(mǎi)10000元的基金就要扣除150元的申購(gòu)費(fèi)。當(dāng)然這個(gè)費(fèi)用不會(huì)單獨(dú)收取，只會(huì)從份額中扣除，所以投資人的賬戶里有零散的份額。贖回費(fèi)= 贖回金額× 基金凈值× 贖回費(fèi)率:贖回費(fèi)一般按持有時(shí)間收取。通常情況下，7天內(nèi)持有贖回的手續(xù)費(fèi)不低于1.5%，即150元內(nèi)持有基金7天內(nèi)持有贖回持有的，收取手續(xù)費(fèi)。贖回費(fèi)用一般分為幾個(gè)級(jí)別。詳見(jiàn)基金公告。而且管理費(fèi)和托管費(fèi)每日計(jì)提，投資者賣(mài)出時(shí)無(wú)需再次支付基金。
2、 基金 贖回的凈值按哪天計(jì)算?如果在基金工作日當(dāng)天9: 30 -15: 00/之間，則凈值計(jì)算為當(dāng)天收盤(pán)價(jià)。如果是在當(dāng)天15 贖回之后，則以次日收盤(pán)價(jià)計(jì)算凈值，單位基金資產(chǎn)凈值=/基金單位總數(shù)贖回又稱回購(gòu)，它是針對(duì)開(kāi)放式基金，而投資者直接或通過(guò)代理機(jī)構(gòu)以自己的名義向基金。人們通常所說(shuō)的基金主要是指證券投資基金，介紹一下什么是基金:基金(基金)廣義上來(lái)說(shuō)，基金是指為了某種目的而設(shè)立的一定數(shù)額的基金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金、各種基金，從會(huì)計(jì)學(xué)的角度來(lái)說(shuō)，基金是一個(gè)狹義的概念，是指有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在所指的基金主要是指證券投資基。
